ポートフォリオの状況(2022/12/18時点)

2022/12/18時点のポートフォリオの状況の更新です。

1カ月のマーケットの動き

この1カ月の株価の動きは軟調でした。

12月FOMCでの米国政策金利の引き上げ幅は大方の予想通り0.5%となり、ようやく0.75%から引き上げ幅が縮小しました。

政策金利は4.25-4.5%となり、2023年も数回の利上げが織り込まれ、最終到達点は5.2%程度と予想されています。

経済指標は物価はピークアウトを示している一方、雇用関係は引き続き強く、ややまちまちな状況が続いており、まだまだ警戒が必要な状況です。

インフレ率はピークアウトしたとはいえ6%台とFRBが目標とする2～3%にはほど遠く、コモディティや住宅分野ではインフレ鈍化が見込まれていますが、一般消費含めた全体のインフレ率の高止まりが長期間継続する可能性もあります。

景気を見ながらの判断にはなりますが、インフレ率の高止まりが続くと、利下げという手は打ちずらく、金利も高止まりするかもしれません。

米国10年債の利回りは前月比で低下し、足元では3.5%程度になっています。

為替は、日米金利差の拡大に歯止めがかかったため、円高が進み、136円付近まで円が戻しています。

日本株は、引き続き堅調に推移をしています。

ポートフォリオの状況

以下、2022/12/18時点のポートフォリオの状況です。

前回更新時(2022/11/19)から、約2.2百万円資産が増加しました。
保有資産の値動きは大きくありませんでしたが、賞与月でもあり資産が増加しました。

この1カ月では以下のことを実行しました。

資産の増減と背景は以下の通りでした。

来月の投資計画

来月から新たな年度に入ります。

いわゆる岸田NISAと言われる新NISA制度も発表され、2024年からは年間360万円、合計1,800万円までの非課税枠が使えることになります。

夫婦2名だと3,600万円になるので、ほとんどの投資はNISA枠で賄えそうです。

2023年については120万円(2名で240万円)のNISA枠が2024年以降の枠とは別枠で使えます。

またジュニアNISA80万円/人(子供2名だと160万円)が使える最終年度にもなります。

1月以降の投資戦略については、これからじっくり考えようと思っていますが、いまのところは漠然と以下のような投資戦略を考えています。