ポートフォリオの状況(2023/5/20時点)

運用資産・ポートフォリオの状況

2023.05.222024.11.07

2023/5/20時点のポートフォリオの状況の更新です。

1カ月のマーケットの動き

米国では5月も0.25%の利上げがあり、政策金利は5.0-5.25%になりました。

今後については6月は金利据え置き、年内にも利下げを予想するマーケットの声もありますが、パウエル議長の発言から、当面は利下げはしないという見方もあり、予想はまちまちです。

足元では米国の債務上限問題や銀行信用不安問題もありますが、ナスダックは上昇。

日本株は前月から大幅な上昇で、バブル後最高値を更新しました。

ドル円は日銀の金融政策修正期待の後退、金利差が拡大していることもあり、ドル高となりました。

以下、2023/5/20時点のポートフォリオの状況です。

前回更新時(2023/4/16)から資産は約240万円増加しました。

この1カ月では以下のことを実行しました。

ジュニアNISA枠でeMAXIS全世界株式を積立購入。約13万円。
個人向け国債を10百万円追加で購入。年初は不動産現物投資を検討する方針でしたが、すぐには難しそうなので、待機資金の当面の運用として個人向け国債を購入することにしたものです。

資産の増減と背景は以下の通りでした。

来月は以下の投資を実行予定です。

足元は株価上昇で資産が増加していますが、リスクを調整しながら、時間分散をして投資をしていく方針は変わりません。

米国債の追加購入
・適宜、円預金のドル転をし、米国債を時期分散しながら追加購入予定です。
個人向け国債を追加購入
・手元の円預金の当面の運用として追加購入を検討します。
ジュニアNISA枠
・eMAXIS全世界株式(オルカン)を積立購入。月13万円程度。
NISA枠：120万円/年・人(夫婦合計240万円)
・引き続き、高配当株・REITの追加購入を検討しますが、足元で株価が上昇しすぎていることもあり、やや慎重に購入のタイミングを見極める予定。
確定拠出年金
・新規拠出分は全世界株式を購入継続します。
・既存投資分の一部が国内債券に残っているので、全世界株式にスイッチングします。