資産配分・運用戦略
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資産運用コラム・時事解説 特定口座で保有している高配当株はNISA口座に移管すべきか？計算してわかった意外な落とし穴
「特定口座にある高配当株、配当金から20%も税金が引かれるのはもったいない。早くNISAに移すべき？」新NISAの枠が空いている投資家にとって、これは最も切実な悩みの一つです。しかし、焦って「引っ越し売買」をする前に、少し立ち止まって考えて...
資産運用コラム・時事解説 【2026年最新検証】NISAのオルカンは「1月一括」が正解？過去7年のデータが示す真実と、私がそれでも「分割」を選ぶ理由
2026年がスタートしました。新NISAも3年目を迎え、年初に「成長投資枠とつみたて投資枠の360万円をいつ埋めるべきか？」と悩んでいる方も多いのではないでしょうか。「理論上は年初一括が最強」という声を聞く一方で、「もし買った直後に暴落した...
資産運用コラム・時事解説 「金利のある世界」がやってきた！普通預金はもったいない？個人向け国債vs定期預金の正解はこれ
「銀行にお金を預けていても、どうせ増えないし……」そんな考えは、もう過去のものです。今、日本の金利は着実に上昇しており、私たちのお金の置き場所次第で、数千円、数万円単位の差が出る「金利のある世界」が戻ってきました。今回は、「普通預金に置きっ...
資産配分・長期戦略 オルカン1本はリスク？世界大恐慌なら回復まで15年。FIRE後を守る「分散投資」のすすめ
「新NISAはオルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）1本で大丈夫」そんな言葉を鵜呑みにして、全資産を委ねることに不安を感じていませんか？確かにオルカンは、世界経済の成長に賭けるという意味で、もっとも合理的でリーズナブルな選択肢です。...
資産配分・長期戦略 【FIRE後の分散投資戦略⑤】アセットアロケーションの決め方
わたしは、「子持ち」で「FIRE」する場合、FIRE後は「分散投資」が最適と考えています。前回までの【FIRE後の分散投資戦略②～④】の記事では「どのように分散すればよいのか？」について、「分散の3つのポイント」を説明しました。今回は【FI...
資産配分・長期戦略 【FIRE後の分散投資戦略④】どのように分散すればよいのか？_3.ペーパー資産と実物資産に分散する
わたしは、「子持ち」で「FIRE」する場合、FIRE後は「分散投資」が最適と考えています。前回は【FIRE後の分散投資戦略】の第3弾として「どのように分散すればよいのか？_2.通貨の分散」について、説明しました。今回は【FIRE後の分散投資...
資産配分・長期戦略 【FIRE後の分散投資戦略③】どのように分散すればよいのか？_2.通貨の分散
わたしは、「子持ち」で「FIRE」する場合、FIRE後は「分散投資」が最適と考えています。前回は【FIRE後の分散投資戦略】の第2弾として「どのように分散すればよいのか？_1.動きが異なる資産を組み合わせる」について、説明しました。今回は【...
資産配分・長期戦略 【FIRE後の分散投資戦略②】どのように分散すればよいのか？_1.動きが異なる資産を組み合わせる
わたしは、「子持ち」で「FIRE」する場合、FIRE後は「分散投資」が最適と考えています。前回は【FIRE後の分散投資戦略】の第1弾として「「子持ち」×「FIRE」だと、なぜ分散が必要なのか？」について、説明しました。今回は【FIRE後の分...
資産配分・長期戦略 【FIRE後の分散投資戦略①】「子持ち」×「FIRE」だと、なぜ分散が必要なのか？
わたしは、「子持ち」で「FIRE」する場合、FIRE後は「分散投資」が最適と考えています。今回は【FIRE後の分散投資戦略】の第1弾として、「「子持ち」×「FIRE」だと、なぜ分散が必要なのか？」について、説明します。「分散投資」とは？「分...
資産運用コラム・時事解説 【日経平均株価っておかしい？】上位5社で40%を占める日経平均連動ファンドは「日本経済全体」への投資とは言えない
最近、たまに話題になりますが、「日経平均株価」って、ソフトバンクグループなど一部銘柄のウェートが大きすぎて、もはや「日本経済全体への投資」とは言えないのではないか、と言われることがあります。「値がさ株の影響で日経平均株価は●●円上昇しました...