資産配分・運用戦略

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資産運用コラム・時事解説

特定口座で保有している高配当株はNISA口座に移管すべきか?計算してわかった意外な落とし穴

「特定口座にある高配当株、配当金から20%も税金が引かれるのはもったいない。早くNISAに移すべき?」新NISAの枠が空いている投資家にとって、これは最も切実な悩みの一つです。しかし、焦って「引っ越し売買」をする前に、少し立ち止まって考えて...
資産運用コラム・時事解説

【2026年最新検証】NISAのオルカンは「1月一括」が正解?過去7年のデータが示す真実と、私がそれでも「分割」を選ぶ理由

2026年がスタートしました。新NISAも3年目を迎え、年初に「成長投資枠とつみたて投資枠の360万円をいつ埋めるべきか?」と悩んでいる方も多いのではないでしょうか。「理論上は年初一括が最強」という声を聞く一方で、「もし買った直後に暴落した...
資産運用コラム・時事解説

「金利のある世界」がやってきた!普通預金はもったいない?個人向け国債vs定期預金の正解はこれ

「銀行にお金を預けていても、どうせ増えないし……」そんな考えは、もう過去のものです。今、日本の金利は着実に上昇しており、私たちのお金の置き場所次第で、数千円、数万円単位の差が出る「金利のある世界」が戻ってきました。今回は、「普通預金に置きっ...
資産配分・長期戦略

オルカン1本はリスク?世界大恐慌なら回復まで15年。FIRE後を守る「分散投資」のすすめ

「新NISAはオルカン(eMAXIS Slim 全世界株式)1本で大丈夫」そんな言葉を鵜呑みにして、全資産を委ねることに不安を感じていませんか?確かにオルカンは、世界経済の成長に賭けるという意味で、もっとも合理的でリーズナブルな選択肢です。...
資産配分・長期戦略

【FIRE後の分散投資戦略⑤】アセットアロケーションの決め方

わたしは、「子持ち」で「FIRE」する場合、FIRE後は「分散投資」が最適と考えています。前回までの【FIRE後の分散投資戦略②~④】の記事では「どのように分散すればよいのか?」について、「分散の3つのポイント」を説明しました。今回は【FI...
資産配分・長期戦略

【FIRE後の分散投資戦略④】どのように分散すればよいのか?_3.ペーパー資産と実物資産に分散する

わたしは、「子持ち」で「FIRE」する場合、FIRE後は「分散投資」が最適と考えています。前回は【FIRE後の分散投資戦略】の第3弾として「どのように分散すればよいのか?_2.通貨の分散」について、説明しました。今回は【FIRE後の分散投資...
資産配分・長期戦略

【FIRE後の分散投資戦略③】どのように分散すればよいのか?_2.通貨の分散

わたしは、「子持ち」で「FIRE」する場合、FIRE後は「分散投資」が最適と考えています。前回は【FIRE後の分散投資戦略】の第2弾として「どのように分散すればよいのか?_1.動きが異なる資産を組み合わせる」について、説明しました。今回は【...
資産配分・長期戦略

【FIRE後の分散投資戦略②】どのように分散すればよいのか?_1.動きが異なる資産を組み合わせる

わたしは、「子持ち」で「FIRE」する場合、FIRE後は「分散投資」が最適と考えています。前回は【FIRE後の分散投資戦略】の第1弾として「「子持ち」×「FIRE」だと、なぜ分散が必要なのか?」について、説明しました。今回は【FIRE後の分...
資産配分・長期戦略

【FIRE後の分散投資戦略①】「子持ち」×「FIRE」だと、なぜ分散が必要なのか?

わたしは、「子持ち」で「FIRE」する場合、FIRE後は「分散投資」が最適と考えています。今回は【FIRE後の分散投資戦略】の第1弾として、「「子持ち」×「FIRE」だと、なぜ分散が必要なのか?」について、説明します。「分散投資」とは?「分...
資産運用コラム・時事解説

【日経平均株価っておかしい?】上位5社で40%を占める日経平均連動ファンドは「日本経済全体」への投資とは言えない

最近、たまに話題になりますが、「日経平均株価」って、ソフトバンクグループなど一部銘柄のウェートが大きすぎて、もはや「日本経済全体への投資」とは言えないのではないか、と言われることがあります。「値がさ株の影響で日経平均株価は●●円上昇しました...