PFFに5年間100万円投資した場合、どれぐらい利益が出た？トータルリターンは？

債券（米国債・他）

2022.07.022024.11.07

高利回りで人気の米国優先株ETFのPFF。

今回はPFFに5年間100万円投資した場合、どれぐらい利益が出たか、トータルリターンがどうなったかについて紹介します。

PFFについての解説はこちらの記事をご参考にしてください。

5年間のトータルリターンは約27%、利益は27万円

今から5年前の2017/6にPFFに投資して5年間保有した場合の、分配金と評価損益を合計したトータルリターンは約27%でした。

仮に100万円を投資していた場合は以下のようになりました。

年換算(単利、税金は勘案せず)で約5.3%の利回りなので悪くないですね。

PFFの分配金は毎月です。

分配金はおおむね0.10～0.20ドル/月で推移しました。

2017/6の価格は38.95ドルでした。

2022/6の価格は32.95ドルですので、約15%下落しました。

国債ETGのAGGや社債ETFのLQDに比べると値動きが大きいですね。

毎月の分配金を毎月の価格で割って算出した利回りの推移です。

利回りはおおむね5%程度の高利回りを維持しています。

さきほど、5年間のトータルリターンは約27%と説明しましたが、これは円建てでのリターンです。

ドル建てでのトータルリターンは5年で約10%、年換算だと約1.9%でした。

分配金を5%×5年＝25%受け取れた一方、価格が約15%下落しましたので、差し引き10%といった感じです。

以下は100万円(2017/6のドル円レートで8,900ドル)投資した場合のドル建てトータルリターンです。

以下は円建てでのPFFの価格の推移です。

直近でドル高円安が進んでいますので、円建てだと価格は5年前より少し高い水準です。

ドル高のおかげで、円建てでの投資利回りは5.3%/年、トータルリターンは27%になりました。

今回はPFFに5年間投資した場合のトータルリターンについて紹介をしました。

仮に5年前に投資をしていた場合、トータルリターンは27%、年利で約5.3%でした。

100万円投資していたら127万円になっていたことになりますので、悪くない結果です。

LQDの記事でも書きましたが、為替の動きを読むのは難しいので、どっちに転んでもいいポートフォリオを組むこと、そのためにドル資産を増やす必要があるなら、円高になるのを待たずに時間分散してドル資産への投資を進めていくのが個人的にはいいと思います。

LQDについての記事はこちら

ポートフォリオの状況についての記事はこちら

円安対策についての記事はこちら